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Cómo conseguir más clientes para tu asesoría financiera en Granada
Una asesoría financiera consigue más clientes cuando la recomiendan las personas que ya conocen el dinero de ese cliente: su asesoría fiscal, el despacho que le lleva la herencia, la inmobiliaria que le vende un piso. Nadie entrega sus ahorros o la financiación de su empresa a quien ha visto en un anuncio. Lo entrega a quien le presenta alguien de confianza, en el momento en que tiene una decisión encima de la mesa.
Cuándo se decide un cliente
La asesoría financiera no se contrata por calendario, sino por acontecimiento. Una familia que recibe una herencia, una persona que vende un local o una vivienda, alguien a quien le faltan pocos años para jubilarse, una pyme que quiere crecer y no sabe si financiarse con el banco o con sus propios fondos. En todos esos casos hay una cantidad que decidir y poco tiempo para pensarlo.
Y en todos esos casos el cliente habla primero con otra empresa. Con la asesoría fiscal, que le calcula lo que va a pagar. Con el despacho de derecho civil, que cierra la herencia. Con la inmobiliaria, que firma la venta. Cuando por fin piensa «necesito que alguien me ayude a planificar esto», el nombre que le viene a la cabeza es el que le dio una de esas personas.
Por qué aquí la confianza lo es todo
En pocos oficios pesa tanto la recomendación. El cliente no puede comprobar tu trabajo antes de contratarte, y el resultado se ve a años vista. Por eso la pregunta que se hace no es cuánto cobras, sino si puede fiarse de ti. Una asesoría fiscal o un despacho que te conoce de verdad responde a esa pregunta mejor que cualquier folleto.
También es un oficio con un error que cierra puertas: hablar de rentabilidades. Quien te podría presentar a sus clientes no lo hará si teme que les prometas lo que no puedes asegurar. Lo que da tranquilidad a un prescriptor es lo contrario: que expliques con claridad qué tipo de asesoría haces, cómo cobras, con qué entidades trabajas, y que el asesoramiento en inversión que prestes lo hagas con la autorización que exige esa actividad.
Nadie recomienda a quien promete rentabilidad. Se recomienda a quien explica bien, cobra claro y está ahí cuando hay que decidir.
Con quién te conviene aliarte
Qué puedes hacer este mes
- Di a quién ayudas, en una frase. «Familias que acaban de recibir una herencia» o «pymes que necesitan financiar una inversión» se recuerdan. «Cualquiera que tenga ahorros» no se recuerda.
- Siéntate con una asesoría fiscal y con un despacho de derecho civil. Pregúntales qué clientes se les quedan con una decisión pendiente y en qué momento. Entenderás en qué punto de la historia tienes que aparecer.
- Explica cómo cobras antes de que te lo pregunten. Es lo primero que quiere saber quien te va a presentar a un cliente suyo, y lo que más le tranquiliza.
- Aporta tú también. Un plan financiero bien hecho saca a la luz una reforma pendiente, un seguro que falta, un testamento sin hacer o una vivienda que conviene vender. Presentar a la empresa adecuada es parte del plan.
Dónde puedes ir de invitado
Preguntas frecuentes
- ¿Qué tipo de asesoría financiera encaja en la silla?
- La silla incluye planificación financiera, inversión y financiación para particulares y empresas. Antes de tu primera reunión hablamos contigo para entender qué haces y cómo lo haces.
- ¿Puedo trabajar a la vez con particulares y con empresas del grupo?
- Sí. Muchas de las empresas del grupo son pymes con decisiones de financiación, y detrás de cada una hay una familia con su propio patrimonio.
- ¿Y si ya hay una asesoría financiera en el grupo?
- Cada silla es de una sola empresa. Si la de asesoría financiera está ocupada, te orientamos hacia otro grupo donde esté libre.
- ¿Qué cuesta ir de invitado?
- En las reuniones presenciales hay una tasa de reunión simbólica que cubre la sala y el café del networking; te la indicamos al confirmar tu invitación. No hay ningún otro compromiso.
Así lo hacemos en BNI Granada Sur
En BNI Granada Sur la asesoría financiera se sienta en el área legal y financiera del mapa de ejemplo de nuestros grupos multisectoriales, junto al derecho civil, el despacho laboralista y los seguros, y cerca de la asesoría fiscal, la inmobiliaria y la administración de fincas: las empresas que conocen antes que nadie las decisiones de dinero de sus clientes. A cada miembro nuevo le ayudamos a crear su perfil GAINS para que las demás sepan a quién ayuda y qué contactos busca, y le formamos para preparar sus reuniones 1 a 1. La formación continua en ventas, comunicación y recomendación de clientes está incluida en la membresía.
En el mapa de sillas: Mapa de un grupo multisectorial · Legal y financiero · Todas las profesiones